SEPA CAMT054 File für den SEPA Abgleich
Mittlerweile stellen alle Banken ihren Kunden das standardisierte SEPA Zahlungsträgerformat im XML Format zur Verfügung (konkret geht es um das CAMT 054 Retourdatenträger File). Mit Hilfe dieser Daten können Sie Ihre Zahlungseingänge selber abgleichen und verwalten.
Nähere Infos erhalten Sie bei Ihrer Bank.
Pfad: Rechnung → SEPA Abgleich
Zunächst gehen Sie auf und geben an, wo sich die Datei befindet. Danach gehen Sie auf , womit Ihnen die von Ihrer Bank zur Verfügung gestellte Datei angezeigt werden.
Je nach Art und Gestaltung der Datei wird diese auch bei NexxChange abgebildet. Im folgenden Beispiel (siehe Screenshot unten), wurde für jeden Tag einzeln eine Service-Referenz hinterlegt.
Der Status zeigt Ihnen über den kompletten Prozess auch visuell dar, ob der Vorgang abgeschlossen bzw. nicht abgeschlossen wurde:
Die Zuordnung der hochgeladenen Datei - zu den Rechnungen in Ihrem System - stoßen Sie an, indem Sie anklicken. Dies bewirkt die erwünschte, automatische Zuordnung zu den Rechnungen.
Weiters werden bei selektierter Service Referenz (siehe Screenshot oben), eine detaillierte Auflistung gezeigt, in der Sie unter der Spalte Information sehen können, warum eine Rechnung z.B. nicht zugeordnet werden konnte.
Hier wird anhand der Zahlungsreferenz und der genauen Übereinstimmung des Betrages in Ihrem System die Rechnung als bezahlt markiert. Zudem bekommen Sie eine Auflistung von Rechnungen, warum diese nicht zugeordnet werden konnten.
Hier müssen Sie manuell zuordnen bzw. bearbeiten:
Sie selektieren die gewünschte Zeile mit der Transaktionsnummer und wählen im unteren Bereich die Rechnung, zu der die Zahlung gehört.
Zusammenfassend:
Sollten Ihre Debitoren (Kunden) bei ihren Einzahlungen/Überweisungen die Zahlungsreferenz korrekt angegeben haben, so kann über die Zahlungsreferenz und den Betrag der Abgleich mit dem CAMT054 File automatisch vorgenommen werden.
Das System zeigt Ihnen dann alle Einträge auf, die nicht automatisch zugeordnet werden konnten, und manuell abgeglichen werden müssen (z.B. falsche Zahlungsreferenz, unterschiedlicher Betrag, etc.).
Sobald Sie das jeweilige File auf Ihrem Rechner haben (aus einem online Banking für Geschäftskunden heruntergeladen, per E-Mail von Ihrer Bank) können Sie es in Ihre GolfSuite hochladen und den Abgleich anstoßen.